Fuentes del Departamento de Justicia (DOJ) de Estados Unidos han revelado una presunta alianza entre el Cártel de Sinaloa y redes chinas de lavado de dinero que ha permitido mover millones de dólares ilícitos a través del sistema financiero mexicano, disfrazando las operaciones como transacciones comerciales legítimas. La investigación, denominada «Operation Fortune Runner», señala el uso de empresas fachada y bancos en México como conductos clave.
Cómo Operan las Redes Chinas (Método «El Espejo»)
El sistema, según explicaron fuentes y analistas como el abogado Jaime Ortiz, se basa en un método conocido como «el espejo», que evita mover efectivo físicamente y opera en tres puntos:
- Los dólares producto de la venta de drogas se quedan en Estados Unidos.
- Un cliente en China paga el valor equivalente en renminbi (RMB) a una cuenta en ese país (ej. Shenzhen).
- En México, una empresa «proveedora» (a menudo fachada) transfiere pesos mexicanos al cártel, justificando el movimiento con facturas falsas por servicios inexistentes (como «consultoría») o importaciones simuladas.
Este método dificulta el rastreo, ya que las transferencias dentro de México aparentan ser pagos comerciales normales, a menudo fragmentados y dirigidos a proveedores nuevos con giros genéricos.
El Papel Clave de los Bancos Mexicanos
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. ha identificado que los fondos ilícitos ingresan al sistema bancario mexicano principalmente a través de transferencias electrónicas SPEI, envíos internacionales SWIFT y cheques de caja respaldados por facturas simuladas. FinCEN ha detectado numerosas empresas fachada con actividades incongruentes y triangulación de pagos.
Como resultado, el Tesoro impuso restricciones a tres instituciones mexicanas –CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa– por presuntamente permitir transacciones vinculadas al lavado de dinero de opioides sintéticos.
«Muleros», Pagos P2P y Lavado Basado en Comercio (TBML)
Las redes también reclutan a personas de bajos ingresos o estudiantes («muleros») para mover dinero a través de sus cuentas personales, presentando patrones de depósitos injustificados, compras frecuentes de cheques de caja y transferencias pequeñas y repetidas hacia China o Hong Kong, a menudo usando plataformas P2P.
Otra táctica es el Lavado Basado en Comercio (TBML), que implica subfacturación o sobrefacturación de mercancías, triangulación de pagos, e incluso la importación de equipo farmacéutico o precursores químicos desde Asia por empresas sin las licencias adecuadas. A veces, se añade una capa de criptomonedas para dificultar aún más el rastreo.
Respuesta de las Autoridades y Estrategia de EEUU
Autoridades como FinCEN, Banxico y Hacienda recomiendan cruzar datos de sistemas de pago, mensajes SWIFT y reportes de operaciones inusuales de la UIF, usando palabras clave como «prensa para tabletas» o «equipo farmacéutico». El objetivo de EE. UU. es aumentar el costo operativo para estas redes mediante reglas claras y sanciones (Tesoro/OFAC) y persecución penal (DOJ/DEA/HSI), cruzando datos bancarios y aduaneros para desmantelar la «ilusión contable». Nuevas reglas sobre compras inmobiliarias en efectivo y el rastreo de criptomonedas son también parte de la estrategia. La clave, insisten, es la transparencia sobre los beneficiarios finales de las empresas.
