El 25 de junio de 2025, el Departamento del Tesoro de EE.UU. incluyó a las instituciones mexicanas CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa en una lista de “máxima preocupación” por presunto lavado de dinero vinculado a cárteles y fentanilo, y restringió sus transferencias; México responde con intervención regulatoria para proteger inversores y exige evidencias concretas.
Sanciones bajo la Ley de Fentanilo
El departamento estadounidense, mediante FinCEN, calificó a CIBanco, Intercam y Vector como entidades de “primary money laundering concern” por presuntas transacciones con cárteles y pagos con químicos para la producción de fentanilo. Las órdenes prohíben ciertas transferencias de fondos y operan bajo la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl.
Magnitud y acusaciones
Las entidades señaladas manejan activos valuados en US $7 mil M (CIBanco), US $4 mil M (Intercam) y US $11 mil M (Vector). Se imputan transacciones millonarias hacia China para adquirir precursores de fentanilo, además de sobornos a funcionarios, presuntos vínculos con cárteles como Sinaloa, CJNG, Golfo y Beltrán Leyva.
Respuesta regulatoria en México
La CNBV, en coordinación con la SHCP, intervino temporalmente a CIBanco, Intercam y Vector para proteger depósitos y evitar afectación al sistema. Edgar Amador, secretario de Hacienda, informó que las líneas de financiamiento comprometidas representan menos del 1 % de los activos bancarios, por lo que no amenazan la estabilidad general.
México exige pruebas
La presidenta Claudia Sheinbaum y la SHCP han pedido a EE.UU. pruebas contundentes que sustenten las acusaciones, pues hasta ahora solo han recibido registros de transferencias electrónicas entre México y China, sin evidencia de lavado.
Riesgo y confianza financiera
Especialistas y la Asociación de Bancos de México han asegurado que la intervención y las restricciones no implican un riesgo sistémico, pues el sistema está capitalizado y solvente. También se destacó que la acción es una medida preventiva y no criminal.
Impacto en relaciones bilaterales
La sanción de EE.UU. se enmarca en una ofensiva global contra redes de fentanilo. Desde Washington, el secretario Scott Bessent afirmó que estas entidades facilitan “el envenenamiento de innumerables estadounidenses”. En México, la medida ha tensado el diálogo sobre soberanía financiera y la cooperación contra el narcotráfico.
Próximos pasos
FinCEN establece que las restricciones entrarán en vigor en 21 días tras su publicación. La CNBV continuará con la intervención administrativa y espera recibir las pruebas del Tesoro para determinar acciones posteriores. Las instituciones han condenado los señalamientos y se han ofrecido a colaborar.
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